事前、事中、事后全流程展業(yè)監(jiān)測
助力外匯業(yè)務(wù)的精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理
優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
提供事前、事中、事后全流程展業(yè)監(jiān)測服務(wù)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少不必要的交易審核和延誤，篩查風(fēng)險(xiǎn)客戶和風(fēng)險(xiǎn)交易，提升外匯業(yè)務(wù)處理效率，降低運(yùn)營成本。
實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測
“應(yīng)自動(dòng)盡自動(dòng)”貫穿平臺(tái)的整體設(shè)計(jì)思路，實(shí)時(shí)助力低風(fēng)險(xiǎn)客戶、業(yè)務(wù)快速完成事前、事中流程，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶、業(yè)務(wù)實(shí)施多層攔截的動(dòng)態(tài)監(jiān)測。
深度分析
提供多類客戶、交易信息分析工具，支持橫向多維度分析，支持縱向利用歷史數(shù)據(jù)識(shí)別客戶行為規(guī)律，助力銀行提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。
模型個(gè)性化篩查
設(shè)立事前評(píng)級(jí)、事中審查、事后監(jiān)測三重模型，助力金融機(jī)構(gòu)高效篩查客戶外匯展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，更好的了解客戶的交易習(xí)慣和行為模式，實(shí)現(xiàn)針對(duì)不同客戶的個(gè)性化篩查。
風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)性監(jiān)測
綜合事前客戶識(shí)別、評(píng)級(jí)信息，事中審查結(jié)論，事后交易全面分析，做到三個(gè)階段相互聯(lián)動(dòng)，任一階段發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)行為均可以及時(shí)采取控制措施，設(shè)立事后交易跟蹤區(qū)監(jiān)測功能，實(shí)現(xiàn)同業(yè)務(wù)不同階段、同業(yè)務(wù)不同時(shí)間的雙維度持續(xù)監(jiān)測。
流程設(shè)計(jì)合規(guī)
滿足事前客戶識(shí)別分類，事中差異化審查，事后監(jiān)測全流程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。合理設(shè)計(jì)接口，滿足上下游系統(tǒng)交互，豐富各個(gè)階段觸發(fā)時(shí)機(jī)，極大減少業(yè)務(wù)操作，監(jiān)測模型全面覆蓋業(yè)務(wù)場景，做到系統(tǒng)貼合監(jiān)管要求，減少銀行在發(fā)文解讀、業(yè)務(wù)梳理、方案實(shí)施等方面的成本。
外匯展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測平臺(tái)
有效預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和處置外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
外匯展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測平臺(tái)，通過標(biāo)準(zhǔn)化、信息化、智能化系統(tǒng)落地展業(yè)方法的內(nèi)控制度要求，實(shí)現(xiàn)事前、事中、事后個(gè)展業(yè)環(huán)節(jié)有效聯(lián)動(dòng)。
通過事前客戶身份識(shí)別與分類,可以更準(zhǔn)確地評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)水平和需求,進(jìn)而制定更為個(gè)性化的服務(wù)方案。事中差異化審查則強(qiáng)調(diào)在交易過程中對(duì)異常情況的及時(shí)響應(yīng),有助于減少風(fēng)險(xiǎn)事件的蔓延和影響范圍,保障金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。而事后監(jiān)測報(bào)告階段的全面監(jiān)控和分析,能夠幫助銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)跡象,采取相應(yīng)措施,從而提升風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和反應(yīng)速度。
做好客戶全生命周期管理
優(yōu)化前中后全業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)管控
外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
系統(tǒng)有完善合規(guī)的評(píng)級(jí)流程，全面有效的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)設(shè)定，并可靈活配置風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，動(dòng)態(tài)監(jiān)測計(jì)算客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分。
事中差異化審查
依據(jù)客戶分類和辦理外匯業(yè)務(wù)類型匹配差異化審查模型，形成系統(tǒng)與人工結(jié)合式審查結(jié)果認(rèn)定，實(shí)現(xiàn)事中審查結(jié)果與事前、事后相聯(lián)動(dòng)。
客戶特性多維甄別
系統(tǒng)加入客戶關(guān)系網(wǎng)絡(luò)圖譜、資金流向圖譜、調(diào)查分析情況、歷史評(píng)級(jí)信息等，使業(yè)務(wù)人員可以簡便的以多維度、多角度分析客戶特性。
監(jiān)測管控名單管理
系統(tǒng)內(nèi)置監(jiān)測名單及管控名單，監(jiān)測名單為權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)布的需采取一定措施的主體信息或相應(yīng)登記目錄，通過名單的形式實(shí)現(xiàn)客評(píng)及盡調(diào)時(shí)機(jī)的自動(dòng)化。管控名單為確定為三類客戶及登記了控制措施的行內(nèi)客戶。名單均保留準(zhǔn)入及退出機(jī)制。
準(zhǔn)入持續(xù)盡職調(diào)查
系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)入、持續(xù)盡職調(diào)查，通過規(guī)則主動(dòng)監(jiān)測客戶變化，主動(dòng)發(fā)起盡職調(diào)查，幫助客戶解決客戶和業(yè)務(wù)關(guān)系在整個(gè)生命周期內(nèi)“信息不對(duì)稱”問題，規(guī)避可能造成的風(fēng)險(xiǎn)。不斷更新和完善客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測機(jī)制，降低外匯展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和客戶的利益。
監(jiān)測模型精準(zhǔn)識(shí)別
基于類罪指引的監(jiān)測點(diǎn)與特征，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)及特點(diǎn)，加入了指標(biāo)、事件、場景、模型、類罪等概念，確保系統(tǒng)分析結(jié)果的準(zhǔn)確性。力求在海量明細(xì)數(shù)據(jù)中，精準(zhǔn)的篩查出外匯風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，確保業(yè)務(wù)人員精力的聚焦性。
-
智能撰寫可疑交易報(bào)告
系統(tǒng)可依托行業(yè)優(yōu)秀范例，結(jié)合外匯風(fēng)險(xiǎn)交易的疑點(diǎn)特征，精準(zhǔn)提煉案例疑點(diǎn)分析內(nèi)容。從客戶信息、賬戶信息、交易流水信息、特征信息等分析維度，結(jié)合圖表，整合數(shù)據(jù)、全面收集客戶交易特征，深挖客戶潛在交易風(fēng)險(xiǎn)，快速生成完整的可疑交易報(bào)告。